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河口農(nóng)商行2025年4季度反洗錢培訓考試試卷

基本信息：
姓        名：
部室/支行：
一、單選題（共20題，每題2分。）
1.委托第三方代為履職識別客戶身份的，（）應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
2.客戶身份資料自業(yè)務關系結束后或者一次性交易結束后至少保存（）。
3.交易記錄自交易結束后至少保存（）。
4.發(fā)生反洗錢信息安全事件后，應按照《云南省農(nóng)村信用社反洗錢和反恐怖融資重大和突發(fā)事件應急處置預案》要求處置，及時采取必要措施控制事態(tài)，消除隱患，評估事件影響，并按規(guī)定（）。
5.客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期，金融機構在履行必要的告知程序后，客戶未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，金融機構（）為客戶辦理業(yè)務。
6.新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行。
7.銀行業(yè)金融機構應當將登記保存的受益所有人信息報送（）運營管理的相關信息數(shù)據(jù)庫。
8.各級行社不應對以下反洗錢違規(guī)問題進行處理的情形是（）
9.經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購
買銀行賬戶或者支付賬戶的個人及相關組織者，假冒他人身份或
者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的個人，懲戒期限（）未滿的，系統(tǒng)（ ），客戶如有異議，網(wǎng)點應通過8726交易協(xié)助客戶查詢對應實施懲戒公安機關相關信息告知客戶。
10.對客戶身份開展識別或者重新識別時，除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取的措施中不包括（）。
11.各級行社報送的大額交易報告或者可疑交易報告內(nèi)容要素不
全或者存在錯誤的，應在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補正通知之日起（）工作日內(nèi)補正。
12.在確認為可疑交易后應（）以（ ）提交可疑交易報告。 既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易， 應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。
13.提交可疑交易報告后，應當對相關客戶、賬戶及交易進行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應當自上一次提交可疑交易報告之日起每（）提交一次接續(xù)報告。
14.對于發(fā)現(xiàn)嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的或明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的，應采取的措施中正確的是（）
15.各級機構對本機構高風險等級客戶或者賬戶，至少（）進行（ ）審核。
16.對于新建立業(yè)務關系的客戶，客戶歸屬行社在建立業(yè)務關系后（）工作日內(nèi)完成對相關客戶的風險評估及客戶分類。
17.按照《中國人民銀行關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》要求，直接或者間接擁有（）公司股權或者表決權的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。
18.對非自然人客戶受益所有人的追溯，義務機構應當逐層深入并最終明確為掌握控制權或者獲取收益的（）。
19.對于存量客戶和賬戶，應根據(jù)其可疑程度和風險狀況，提出風險控制措施 （包括但不限于暫停非柜面交易、 降低交易限額、調(diào)低交易次數(shù)等方式），經(jīng)本機構反洗錢工作（）審批后對客戶或賬戶采取控制措施，進行交易限制;采取限制措施后仍不能降低洗錢風險的，經(jīng)本機構反洗錢工作（ ）審核，報（ ）審批后拒絕提供金融服務或終止業(yè)務關系。
20.各級行社應指定分管反洗錢工作的（）全面負責洗錢風險自評估工作。
二、多選題（共20題，每題2.5分。）
1.對非自然人客戶受益所有人的追溯，義務機構應當逐層深入并最終明確為（）。
2.義務機構應當加強對非自然人客戶的身份識別，在建立或者維持業(yè)務關系時，采取合理措施了解非自然人客戶的（）。
3.公司的受益所有人應當按照以下（）標準依次判定。
4.義務機構應當核實受益所有人信息，并可以通過以下（）方式進行。
5.義務機構在充分評估下述（）非自然人客戶風險狀況基礎上，可以將其法定代表人或者實際控制人視同為受益所有人。
6.在業(yè)務關系存續(xù)期間，對客戶采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施，審查客戶狀況及其交易情況，以確認為客戶提供的各類服務和交易符合金融機構對客戶（）方面的認識。
7.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系、辦理規(guī)定金額以上一次性交易和業(yè)務關系存續(xù)期間，懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢或恐怖融資的，或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或完整性存疑的，應當開展客戶盡職調(diào)查。（）
8.對于客戶為（）的，識別并采取合理措施核實客戶的受益所有人。
9.對于金融機構下列說法正確的是（）。
10.義務機構在與客戶建立或者維持業(yè)務關系時，對下列（）特定自然人客戶，應當按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展身份識別。
11.義務機構采取有效措施仍無法進行客戶身份識別的，或者經(jīng)過評估超過本機構風險管理能力的，下列說法正確的是（）
12.下列哪些屬于強化盡職調(diào)查措施（）。
13.金融機構運用互聯(lián)網(wǎng)和移動通信等信息通信技術，依法以非面對面形式與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供金融服務時，應當建立有效的客戶身份認證機制，通過有效措施識別并核實客戶身份，以確認客戶（）。
14.金融機構違反《金融機構客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰;區(qū)別不同情形，采取或者建議中國銀行保險監(jiān)督管理委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會采取下列哪些措施（）。
15.按照《云南省農(nóng)村信用社客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應當重新識別客戶身份。
16.代理交易由他人（非職業(yè)性中介）代辦業(yè)務可能導致金融機構難以直接與客戶接觸，盡職調(diào)查有效性受到限制,重點關注以下風險較高情形（）。
17.反洗錢盡職調(diào)查措施分為（）。
18.個人銀行結算賬戶分類包括（）
19.銀行業(yè)金融機構違反《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡詐騙法》規(guī)定，有下列情形之一的，將承擔相應法律責任。（）
20.銀行業(yè)金融機構違反《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡詐騙法》規(guī)定的，將承擔哪些相應法律責任。（）
三、判斷題（共5題，每題2分。）
1.義務機構應當根據(jù)實際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關信息或者數(shù)據(jù)，識別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務關系存續(xù)期間，持續(xù)關注受益所有人信息變更情況。
2.對于各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊、參照公務員法管理的事業(yè)單位，義務機構也要識別其非自然人客戶的受益所有人。
3.對于洗錢或者恐怖融資風險較高的情形，了解客戶的資金來源和用途，并根據(jù)風險狀況采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施;
4.對已采取簡化盡職調(diào)查措施的客戶、業(yè)務關系或者交易，存在洗錢和恐怖融資嫌疑或者高風險的情形時，金融機構可以繼續(xù)采取簡化盡職調(diào)查措施。
5.如客戶身份資料及交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期限屆滿時仍未結束的，金融機構應當將相關客戶身份資料及交易記錄保存至反洗錢調(diào)查工作結束。
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