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2025年下半年反洗錢(qián)考試
您的姓名：
1、根據(jù)《反洗錢(qián)法》，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。
A.3年
B.5年
C.10年
D.永久保存
2、以下哪類交易屬于大額交易報(bào)告范圍？（）
A.單筆1萬(wàn)美元跨境轉(zhuǎn)賬
B.當(dāng)日累計(jì)人民幣5萬(wàn)元現(xiàn)金存款
C.單筆人民幣1萬(wàn)元非現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬
D.單筆人民幣50萬(wàn)元非現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬
3、為防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，銀行對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶應(yīng)采取的措施是（）。
A.簡(jiǎn)化盡職調(diào)查流程
B.提高交易頻率
C.加強(qiáng)持續(xù)監(jiān)測(cè)和審批控制
D.免除身份重新識(shí)別
4、下列哪項(xiàng)是典型的洗錢(qián)行為第一階段（）。
A.資金分層（Layering）
B.融合（Integration）
C.放置（Placement）
D.離岸轉(zhuǎn)移
5、銀行發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)在（）內(nèi)提交可疑交易報(bào)告。
A.24小時(shí)
B.48小時(shí)
C.5個(gè)工作日
D.10個(gè)工作日
6、以下哪類客戶屬于反洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)客戶？（）
A.公立學(xué)校教師
B.注冊(cè)地在開(kāi)曼群島的貿(mào)易公司
C.本地退休公務(wù)員
D.國(guó)有上市公司
7、銀行開(kāi)展客戶盡職調(diào)查CDD的核心目的是（）。
A.提高客戶投資收益率
B.識(shí)別客戶真實(shí)身份和交易目的
C.減少客戶服務(wù)成本
D.擴(kuò)大市場(chǎng)份額
8、下列哪項(xiàng)不屬于可疑交易特征？（）
A.客戶頻繁進(jìn)行小額試探性交易
B.企業(yè)賬戶短期內(nèi)接收多筆個(gè)人匯款后集中轉(zhuǎn)出
C.客戶長(zhǎng)期持有低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品
D.賬戶資金快進(jìn)快出不留余額
9、銀行對(duì)涉及虛擬貨幣的交易應(yīng)（）。
A.完全禁止
B.按普通轉(zhuǎn)賬處理
C.強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和報(bào)告機(jī)制
D.僅由高級(jí)管理層操作
10、客戶拒絕提供身份證明文件時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)（）。
A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)
B.限制交易并提交可疑報(bào)告
C.僅記錄客戶姓名
D.由客戶經(jīng)理口頭擔(dān)保
11.下列哪些屬于客戶身份識(shí)別的基本要素？ （）
A.姓名/名稱
B.國(guó)籍
C.職業(yè)
D.家庭寵物信息
12. 可疑交易報(bào)告需包含哪些核心內(nèi)容（）。
A.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
B.交易時(shí)間、金額、對(duì)手方
C.可疑特征分析
D.銀行內(nèi)部處理意見(jiàn)
13.以下哪些行為可能構(gòu)成洗錢(qián)罪？（）
A.提供資金賬戶協(xié)助轉(zhuǎn)移毒資
B.購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)掩飾貪污所得
C.通過(guò)虛構(gòu)貿(mào)易背景跨境轉(zhuǎn)移資金
D.向慈善機(jī)構(gòu)捐款
14.銀行應(yīng)加強(qiáng)持續(xù)監(jiān)測(cè)的高風(fēng)險(xiǎn)交易類型包括（）。
A.與制裁國(guó)家/地區(qū)的交易
B.大量現(xiàn)金存入后立即購(gòu)買(mǎi)無(wú)記名債券
C.老年人定期領(lǐng)取養(yǎng)老金
D.頻繁變更受益人的人壽保單
15. 有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)包含（）。
A.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類機(jī)制
B.交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)
C.員工反洗錢(qián)培訓(xùn)
D.獨(dú)立審計(jì)機(jī)制
16. 銀行可僅依靠客戶自行申報(bào)的職業(yè)信息完成盡職調(diào)查，無(wú)需驗(yàn)證。
對(duì)
錯(cuò)
17. 代理他人開(kāi)立賬戶時(shí)，只需登記代理人信息，無(wú)需了解被代理人的情況。
對(duì)
錯(cuò)
18. 對(duì)已評(píng)定為低風(fēng)險(xiǎn)的客戶，銀行可永久免除重新識(shí)別身份。
對(duì)
錯(cuò)
19. 銀行員工發(fā)現(xiàn)同事參與反洗錢(qián)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
對(duì)
錯(cuò)
20. 利用Ai深度偽造技術(shù)冒充他人身份開(kāi)戶屬于新型洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
對(duì)
錯(cuò)
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