四季度興城反洗錢、消保及風(fēng)險(xiǎn)考試

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新《反洗錢》法于2024年11月頒布，于（）正式實(shí)施。與舊法相比，新法對(duì)盡調(diào)違規(guī)處罰事項(xiàng)（）、處罰金額（）。

2024年11月;多;大2024年12月;少;大2025年;多;少2025年; 多;大

對(duì)于存量客戶評(píng)級(jí)，應(yīng)于（）個(gè)工作日完成初審，（）個(gè)工作日完成復(fù)審。

5，58，155，1010，15

對(duì)于新客戶首次評(píng)級(jí)，人工復(fù)評(píng)的工作限期是（）個(gè)工作日，包括初審和復(fù)審。

581015

在進(jìn)行廣告宣傳與信息披露時(shí)，應(yīng)確保信息的真實(shí)性、及時(shí)性和完整性，不得對(duì)金融產(chǎn)品進(jìn)行下列（）行為。

弄虛作假故意夸大引人誤解有歧義的宣傳

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及代理保險(xiǎn)銷售人員不得有下列行為（）。

將保險(xiǎn)產(chǎn)品收益與儲(chǔ)蓄存款、基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品簡(jiǎn)單類比自制代銷產(chǎn)品的宣傳資料，或變更產(chǎn)品宣傳資料的內(nèi)容以中獎(jiǎng)、抽獎(jiǎng)、送實(shí)物和搭售產(chǎn)品等方式進(jìn)行銷售帶客戶接受保險(xiǎn)公司電話回訪

客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)時(shí)，分析維度包括:（）

客戶特性風(fēng)險(xiǎn)地域風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)異常行為風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)

以下哪些涉高風(fēng)險(xiǎn)客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)存在問(wèn)題:（）

人工復(fù)評(píng)時(shí)分析了本次評(píng)級(jí)期內(nèi)交易行為等,業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)明了本次評(píng)級(jí)期間內(nèi)客戶各類風(fēng)險(xiǎn)特征。客戶六大維度風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí)均寫“客戶存在可疑交易報(bào)告，存在分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出的異常交易行為?！?/label>因有權(quán)機(jī)關(guān)或人民銀行不允許或未明確是否允許聯(lián)系客戶開展盡調(diào)，將客戶等級(jí)調(diào)降至中級(jí)及以下。本期不用考慮上期調(diào)高的外部風(fēng)險(xiǎn)信息，直接將客戶等級(jí)調(diào)低。

當(dāng)在反洗錢系統(tǒng)里開展個(gè)人客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)人工復(fù)評(píng)時(shí)，如果提示本期評(píng)級(jí)劃分依據(jù)與上期內(nèi)容重復(fù)率超過(guò)95%，應(yīng)注意確認(rèn)是否存在客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變，但客戶評(píng)級(jí)理由有所調(diào)整的問(wèn)題。

正確錯(cuò)誤

雙錄前提前與客戶做好溝通，避免雙錄環(huán)節(jié)因?yàn)榻榻B產(chǎn)品或退保事宜，出現(xiàn)“存”、“取”、“利息”、“保本”等銷售禁語(yǔ)

正確錯(cuò)誤

開展強(qiáng)化盡職調(diào)查時(shí)，盡調(diào)人員應(yīng)根據(jù)觸發(fā)強(qiáng)化盡職調(diào)查的原因，針對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)特征，分析研判客戶風(fēng)險(xiǎn)特征的合理性、客戶交易與其真實(shí)身份和需求的相符性。

正確錯(cuò)誤

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