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長沙濱江路營業(yè)部2025年第4次反洗錢專項考試
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長沙濱江路營業(yè)部
1、根據(jù)新《反洗錢法》確立的核心原則，證券公司應建立與其（）相適應的反洗錢內(nèi)部控制制度。
A. 資產(chǎn)規(guī)模
B. 員工人數(shù)
C. 面臨風險狀況
D. 利潤水平
2、在營業(yè)部柜臺為個人客戶辦理開戶業(yè)務時，首要的客戶盡職調(diào)查措施是（）。
A. 核對、登記并留存客戶有效身份證件信息
B. 詢問客戶的投資經(jīng)驗和資金來源
C. 現(xiàn)場對客戶進行風險承受能力測評
D. 向客戶推薦合適的產(chǎn)品
3、對于風險等級被劃分為“高風險”的客戶，營業(yè)部應當采取的強化盡職調(diào)查措施不包括（）。
A. 獲取并核實客戶資金來源和用途
B. 提高對其交易監(jiān)控的頻率和強度
C. 獲取高級管理層的審批方可建立業(yè)務關系
D. 拒絕為其提供所有證券服務
4、在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，營業(yè)部應（）對客戶風險等級進行復核。
A. 每五年一次
B. 不再復核，以初次評級為準
C. 定期或不定期地進行
D. 僅當客戶主動申請時
5、以下哪類交易或行為，最可能觸發(fā)營業(yè)部反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的可疑交易預警?（）
A. 客戶長期持有大盤藍籌股
B. 客戶資金賬戶與多個無明顯關聯(lián)的個人賬戶頻繁發(fā)生大額資金往來
C. 客戶每月進行固定金額的基金定投
D. 老年客戶贖回基金用于支付醫(yī)療費用
6、營業(yè)部在識別和分析可疑交易時，應遵循的核心標準是（）。
A. “合理懷疑”
B. “絕對確定”
C. “客戶自證清白”
D. “上級指令”
7、當營業(yè)部反洗錢崗位人員對一筆交易有合理理由懷疑其與洗錢或恐怖融資有關時，應（）。
A. 立即拒絕執(zhí)行該筆交易
B. 直接打電話質(zhì)問客戶
C. 僅在內(nèi)部記錄，不作上報
D. 按規(guī)定進行可疑交易報告
8、營業(yè)部開展反洗錢宣傳的主要目的是（）。
A. 增加客戶交易頻率
B. 提升客戶和社會公眾的反洗錢意識，履行社會責任
C. 推廣營業(yè)部的投資產(chǎn)品
D. 替代對客戶的盡職調(diào)查義務
9、營業(yè)部接到有權(quán)機關（如公安機關、監(jiān)委）的正式協(xié)助調(diào)查通知時，正確的做法是（）。
A. 為保護客戶隱私，予以拒絕
B. 先通知涉案客戶再做決定
C. 僅提供口頭說明，不出具書面材料
D. 在合規(guī)部門指導下，依法配合并提供必要信息
10、對于通過非柜面方式（如線上）建立業(yè)務關系的客戶，可采?。ǎ┑目蛻羯矸葑R別措施。
A. 無須識別
B. 通過有效的非面對面識別技術及強化盡職調(diào)查程序
C. 僅登記姓名即可
D. 必須要求客戶臨柜補辦手續(xù)
11、發(fā)現(xiàn)客戶先前提交的有效身份證件即將過期的，營業(yè)部應（）。
A. 及時提示客戶更新，并在合理期限內(nèi)未更新的采取限制措施
B. 等待客戶主動聯(lián)系更新
C. 只要賬戶仍有資金，就允許其繼續(xù)交易
D. 立即凍結(jié)其賬戶
12、客戶風險等級劃分的主要依據(jù)不包括（）。
A. 客戶身份特征
B. 地域風險
C. 業(yè)務/產(chǎn)品風險
D. 客戶承諾的交易收益率
13、對于被報送過可疑交易報告或涉及監(jiān)管調(diào)查的客戶，營業(yè)部應（）。
A. 視作高風險客戶，自動上調(diào)風險等級
B. 將其作為風險因素，在持續(xù)盡職調(diào)查中重點關注
C. 立即終止與其所有業(yè)務
D. 忽略此信息，以當前表現(xiàn)為準
14、反洗錢內(nèi)部控制的“三道防線”中，基層營業(yè)部主要歸屬于（）。
A. 第一道防線（業(yè)務部門）
B. 第二道防線（風險管理與合規(guī)部門）
C. 第三道防線（內(nèi)部審計部門）
D. 以上都不是
15、新反洗錢法加大了對義務機構(gòu)違法行為的處罰力度，這警示營業(yè)部應（）。
A. 為規(guī)避處罰，盡可能減少客戶開戶
B. 切實履行法定反洗錢義務，將要求落到實處
C. 將反洗錢成本轉(zhuǎn)嫁給客戶
D. 僅在監(jiān)管檢查時突擊準備材料
1、營業(yè)部在為客戶（特別是非自然人客戶）辦理業(yè)務時，應了解的客戶身份基本信息包括（）。
A. 客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍
B. 股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、受益所有人信息
C. 法定代表人、授權(quán)辦理業(yè)務人員的身份信息
D. 業(yè)務關系的目的和性質(zhì)
2、客戶出現(xiàn)以下哪些情形時，營業(yè)部應考慮將其風險等級調(diào)整為高風險?（）
A. 被列入我國或國際組織發(fā)布的制裁名單
B. 涉及權(quán)威媒體負面報道或監(jiān)管調(diào)查
C. 長期未發(fā)生交易
D. 交易行為與身份背景明顯不符，且無法提供合理解釋
3、營業(yè)部可采取的反洗錢宣傳與教育形式包括（）。
A. 在營業(yè)場所擺放宣傳折頁、播放宣傳片
B. 通過官方APP、微信公眾號推送反洗錢知識
C. 組織面向客戶或員工的專題培訓、講座
D. 結(jié)合投資者教育活動融入反洗錢內(nèi)容
4、在配合反洗錢行政調(diào)查時，營業(yè)部依法有權(quán)（）。
A. 要求調(diào)查人員出示合法證件和調(diào)查通知書
B. 在合規(guī)部門協(xié)調(diào)下進行
C. 如實提供相關客戶身份資料和交易信息
D. 對協(xié)助調(diào)查的過程予以保密
5、以下屬于可疑交易特征的有（）。
A. 客戶長期不進行或少量交易，其資金賬戶卻突然出現(xiàn)大額資金進出
B. 多個客戶賬戶由同一人或同一設備操作，且交易行為高度趨同
C. 客戶頻繁辦理基金申購贖回，但無明顯盈利目的
D. 客戶抗拒或規(guī)避盡職調(diào)查，無法說明交易背景
6、有效的客戶盡職調(diào)查，對于營業(yè)部自身的主要意義在于（）。
A. 防范因客戶洗錢風險引發(fā)的法律風險和聲譽風險
B. 更準確地了解客戶，為其提供更適當?shù)姆?/label>
C. 是履行法定義務、避免監(jiān)管處罰的基礎
D. 可以借此獲取更多的客戶交易傭金
1、為提升客戶體驗，對于老客戶或VIP客戶，可以適當簡化持續(xù)盡職調(diào)查程序。（）
A.正確
B.錯誤
2、對于客戶資金在證券賬戶與同名銀行賬戶之間的劃轉(zhuǎn)，無須關注其洗錢風險。（）
A.正確
B.錯誤
3、發(fā)現(xiàn)可疑交易線索后，為不影響客戶關系，可先與客戶溝通核實，再決定是否上報。（）
A.正確
B.錯誤
4、名單管理不僅包括制裁名單，也包括監(jiān)管要求關注的其他名單（如外國政要名單等）。（）
A.正確
B.錯誤
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